Élaboration d'un Plan Financier
La clé d'une planification financière efficace est la capacité de prendre en compte tous les aspects pertinents d'une situation financière et d'identifier et d'analyser le lien entre des objectifs parfois contradictoires. En d'autres termes: REGARDEZ LA GRANDE IMAGE.
La planification financière est plus que de simples procédures, c'est un processus complet et continu qui aide les individus et les familles à atteindre leurs objectifs de vie grâce à l'organisation de leurs affaires financières.
Les professionnels de la planification financière respectent un processus en six étapes lorsqu'ils travaillent avec des clients:
- Établir l'engagement
- Cette étape devrait inclure une explication des services, du processus, de la rémunération et des responsabilités du client et du planificateur.
- Recueillir les données des clients ; établir des buts et des objectifs
- Cette étape comprend la collecte d'informations sur les ressources financières (revenus et actifs) et les obligations (dépenses et passifs) par le biais d'entretiens et/ou de questionnaires. Il comprendra également des discussions sur les valeurs, les préférences et les perspectives financières en ce qui concerne l'atteinte de vos objectifs.
- Préparation du plan financier et identification des enjeux et/ou opportunités
- Cette étape comprend la préparation, l'examen et l'analyse du modèle financier (flux de trésorerie, valeur nette, projections fiscales, etc.) et l'identification de tout problème nécessitant une attention particulière.
- Présenter le plan financier
- Cette étape comprend l'examen de votre situation actuelle et l'élaboration d'un plan d'action pour atteindre vos buts et objectifs.
- Mise en œuvre du plan financier
- Cette étape consiste à mettre en place les stratégies identifiées dans le plan financier.
- Suivre le plan financier
- Cette étape consiste à examiner périodiquement la situation financière pour déterminer comment les changements dans la situation financière, personnelle ou économique d'un client ont influé sur le plan.
CLAUSE DE NON-RESPONSABILITÉ: Desjardins Sécurité financière Investissements inc. (« DSF Investissements ») ne fournit pas le service de planification financière et ne supervisera pas cette activité. Vous ne devriez pas compter sur DSF Investments pour l'examen du plan. DFS Investments ne facture ni ne reçoit de frais pour ce service et ne sera pas responsable des erreurs ou omissions. Ce service de planification financière est effectué uniquement par l'intermédiaire de Trio Financial Planning.